12 апреля 2018

Практика показывает, что многие трейдеры и инвесторы, совершавшие до сих пор сделки только на крипто-биржах, не очень хорошо понимают, что такое кредитное плечо и какие оно несет в себе блага и риски. На самом деле, такое плечо – лишь инструмент, многократно расширяющий возможности трейдера.

Для тех, кто не знает, поясним: кредитное плечо – это тот размер кредитных средств, которые автоматически и безо всякого залога брокер предоставляет трейдеру для заключения сделок на рынке. Таким образом, если максимальное плечо составляет 1:1000, то, имея на счету $100, трейдер может заключить сделки по купле/продаже валюты или других финансовых инструментов на сумму в 1000 раз большую, чем его собственные средства, то есть на $100,000.

В случае удачи пропорционально плечу будет расти и прибыль трейдера. Но таким же образом будут расти и убытки в случае неудачи. Именно это и разделило трейдеров на два лагеря. По мнению первых, высокое кредитное плечо ­влечет неминуемую потерю депозита, по мнению вторых – это отличный инструмент для торговли, дающий возможность не только в разы увеличить свою прибыль, но и… серьезно снизить торговые риски. То есть, плечо – это такой же инструмент, как, например, молоток. И тот, кто умеет им правильно пользоваться, может построить целый дом, а кто нет – очень быстро останется без пальцев.

Или другой пример, возможно, более наглядный. Ваш автомобиль позволяет ехать со скоростью 200 км/час. Но ведь это совсем не значит, что каждый раз, выезжая из дома, вы тут же топите педаль акселератора до предела. Нет, вы будете ехать, используя потенциал авто на четверть или на треть. Но когда необходимо и ситуация позволяет, можно и поддать газу.

Надо четко понимать, что величина кредитного плеча НЕ оказывает влияния на уровень риска! Риском управляет сам трейдер, открывая позицию того или иного объема!

 

В учебниках по управлению капиталом часто пишут, что профессиональные трейдеры не рискуют суммой, превышающей 5% их депозита. Утверждение спорное, и все зависит от стратегии, которую использует тот или иной трейдер. Но что не подлежит сомнению, так это то, что ни один трейдер в здравом уме не будет задействовать в одной сделке сразу все 100% своего капитала, потому что это гарантированный путь к быстрой потере всех его средств.

А теперь конкретный пример (на практике, при расчетах необходимо еще учитывать комиссионные брокера и свопы).
Предположим, ваш депозит составляет $100, и вы, как и рекомендуют учебники по money management, решили открыть сделку по паре BTC/USD объемом в 5% вашего капитала, то есть $5. Если не пользоваться плечом, при цене 1 биткойна в $10,000, на эти 5 долларов вы сможете приобрести 0.0005 биткойна. И, если он вырастет за день на 10%, то есть на $1000, ваша прибыль составит 50 центов. В общем-то, неплохо. Но с плечом 1:1000 на те же $5 вы сможете приобрести уже не 0.0005, а 0.5 биткойна. И ваша прибыль, соответственно, будет равна $500!

Согласитесь, что это уже не просто неплохо, а потрясающе – рискуя всего $5, заработать $500! Но это возможно лишь в том случае, если цена сразу отправилась в нужном вам направлении. А если, вместо того, чтобы начать расти, она начала падать?

 

И вот здесь противники большого кредитного плеча возликуют. Еще бы! Для того, чтобы вы потеряли свои $5, торгуя без плеча, биткойн должен рухнуть с $10,000 до нуля. А при плече 1:1000 достаточно падения цены всего лишь на $10, что происходит сплошь и рядом.

Но! И тут вступают знания по тактике и стратегии торговли на финансовых рынках. Торгуя у брокера, такого, как NordFX, никто не мешает вам, одновременно с открытием позиции на покупку биткойна, хеджировать риски, открывая, например, сделку еще и на его продажу. Да, вы немного потеряете на спреде или комиссионных, но зато, параллельно с убытками по одной сделке, будет расти прибыль по другой. А для того, чтобы вовремя предугадать разворот тренда и определить оптимальные точки для открытия и закрытия позиций, к вашим услугам на платформе MetaTrader 4 множество всевозможных, проверенных временем индикаторов и других средств технического анализа.

Кроме того, кредитное плечо, создавая большой запас свободных средств, позволит вам диверсифицировать риски и многими иными способами, среди которых параллельное открытие сделок по другим торговым инструментам – криптовалютам, традиционным валютным парам или драгоценным металлам, автоматическое копирование сделок других, более опытных, трейдеров, или, например, торговля с помощью роботов-советников.

 

А теперь давайте подведем итог вышесказанному. Основная польза кредитного плеча состоит в том, что оно предоставляет трейдеру свободу для маневра на рынке. При этом:

Чем больше кредитное плечо, тем у вас больше свободных средств!

А это:

  1. Существенно снижает риски. Ведь даже при небольшом депозите вы можете добавить в свой инвестиционный портфель самые различные торговые инструменты. И пока одна позиция будет находиться в просадке, другая может уйти в прибыль.
  2. Позволяет увеличить доходность и диверсифицировать риски, используя одновременно несколько торговых стратегий.
  3. Повышает вероятность успешного выхода из просадки за счет варьирования торгуемыми объемами и наращивания позиций при движении цены против трейдера.

 

И еще раз повторим три не подлежащих сомнению аксиомы:

  1. Величина кредитного плеча НЕ оказывает влияния на уровень риска!
  2. Риском управляет сам трейдер, открывая позицию того или иного объема.
  3. Кредитное плечо – лишь инструмент, и польза или ущерб, которые оно может принести, зависят только от знаний и умения самого трейдера.


« В помощь трейдеру
Пройдите
обучение
Только начинаете знакомство с рынком? Вам поможет раздел «С чего начать?» Пройти обучение
Мы в соц. сетях